FINRA Memperingatkan Investor, Bitcoin - Lebih Dari Sekedar BerisikoOrganisasi Non Profit – Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), yang mengawasi sekitar 4.135 perusahaan anggotanya mewakili lebih dari 150.000 perwakilan yang terdaftar, dan total 532.054 broker, telah mengumumkan memperingatan investor untuk masyarakat luas di AS dan memperingatkan lebih dari 300 juta orang Amerika dari risiko investasi bitcoin.

Seperti banyak pihak berwenang, bank sentral dan organisasi otoritatif lainnya baru-baru ini mengumumkan sikap mereka pada Bitcoin, termasuk legalitas atau ketiadaan dalam yurisdiksi mereka masing-masing, serta berbagai peringatan tentang risiko mata uang digital, FINRA adalah yang termasuk mengumumkan hal yang sama baru-baru ini.

Lembaga independen non-pemerintah ini telah mengeluarkan peringatan baru untuk para investor yang disebut “Bitcoin: Lebih dari sekedar berisiko” referensi muncul seperti dari ungkapan tersebut, sebagai lembaga yang menekankan risiko yang diperdagangkan Bitcoin bagi para investor.

Daya tarik mata uang digital juga telah memikat korban ke dalam perangkap sebagai penipu mencari hal terbaik berikutnya untuk mengeksploitasi menggunakan bitcoin sebagai kendaraan terbaru mereka.

Platform Bitcoin dibawah Peringatan

Dalam peringatan tersebut, FINRA mengatakan bahwa selain risiko spekulatif terkait dengan volatilitas harga, ada juga risiko penipuan terkait dengan perusahaan yang mengklaim menawarkan pembayaran dengan platform bitcoin dan produk yang berhubungan dengan bitcoin dan layanan lainnya.

Meskipun berisiko, sebagai kebutuhan dalam mata uang digital terus meroket jelas ini menjadi perhatian oleh media luas pada perkembangan yang terkait, beberapa broker valuta asing secara online telah meluncurkan produk-produk yang terkait untuk menangkap gelombang ini membangun antusiasme mata uang cyrpto.

Peringatan FINRA terhadap Investor yang dijelaskan oleh regulator sebagaimana telah ditambahkan ke paduan suara yang juga diperingatkan oleh regulator lain terkait Bitcoin, dan bagaimana ancaman penipuan Bitcoin terkait bahaya yang nyata bagi investor yang ingin membuat keuntungan yang cepat dari Bitcoin.

Sebagai contoh, pada tanggal 19 Februari 2014, SEC menghentikan perdagangan di sekuritas Imogo Mobile Technologies Corp, yang telah mengumumkan pengujian platform mobile baru untuk Bitcoin beberapa minggu sebelumnya, sesuai dengan siaran persnya.

Tindakan regulasi FINRA menurun bersama Total keanggotaan

Regulator telah melihat penurunan jumlah anggota yang diatur sebagai persaingan sengit di antara peserta telah menyebabkan keluarnya beberapa broker yang tidak mampu menangani tekanan termasuk biaya bisnis di Amerika Serikat.

Tahun lalu, melalui 3.400 karyawan didedikasikan untuk integritas pasar dan pendidikan investor, dan dari 20 kantor di seluruh AS, FINRA menyebut 660 kasus penipuan untuk penuntutan, dan $74,5 juta di denda dan restitusi yang dikenakan terhadap penipuan pedagang pada tahun 2013.

Regulator juga meluncurkan alat analisis data, dan badan yang memonitor sekitar 6 miliar saham perdagangan setiap hari, sesuai data yang tercantum di situsnya.

FINRA-stats-regact

Selain itu, setelah gelombang peraturan yang menyelimuti perusahaan-perusahaan Wall Street menyusul Dodd-Frank, memenuhi kewajiban peraturan dan persyaratan modal terlalu besar, sebuah tantangan kepatuhan yang diatur untuk beberapa broker-dealer. Grafik di atas menunjukkan angka-angka, termasuk tindakan peraturan yang FINRA ambil terhadap beberapa anggota untuk pelanggaran anggota terkait.

Tren ini juga telah terlihat dalam tingkat yang jauh lebih besar di bidang ritel pasar valuta asing yang telah terlihat jumlah dealer valuta asing ritel diperas dalam beberapa tahun terakhir, dengan NFA baru-baru ini mencari untuk menyingkirkan forex yang didedikasikan nya untuk kursi dewan, sebagaimana Forex dianggap kurang relevan dengan regulator – setelah peraturan dibuat didorong dengan keluarnya hampir selusin broker.

FINRA-Membership

Gerri Walsh, Senior Vice President FINRA untuk Pendidikan Investor, berkomentar dalam siaran pers resmi, “Spekulan tertarik pada perdagangan Bitcoin yang memahami bahwa harga Bitcoin telah berfluktuasi secara luas, dan liar, hampir dari awal mata uang itu diperdagangkan.”

Gerri Walsh, FINRA’s Senior Vice President for Investor Education

Walsh menambahkan mengenai munculnya penipuan, “Investor ingin masuk pada lantai dasar dari sebuah perusahaan terkait Bitcoin, kita harus menyadari bahwa penipu dapat melihat tren digital currency terbaru sebagai kesempatan untuk mencuri uang mereka melalui penipuan kuno. ”

Selain peringatan, FINRA menerbitkan kajian yang lebih rinci perihal Bitcoin dan membahas banyak risiko yang terkait dengan membeli dan menjual Bitcoin.

Seperti kejadian baru-baru ini yang begitu jelas, “Platform yang membeli dan menjual Bitcoin dapat di hack, dan beberapa telah gagal”, siaran pers membaca, secara tidak langsung mengutip kematian Mt.Gox, yang baru-baru ini mengajukan perlindungan kebangkrutan di Jepang.

Selain FINRA menambahkan tidak seperti bank-bank AS dan credit unions yang memberikan jaminan tertentu keamanan untuk nasabah, tidak ada perlindungan seperti yang diberikan kepada Bitcoin yang berada dalam apa yang disebut “dompet digital.”

Rangkuman Risiko Bitcoin secara Detail oleh FINRA

Beberapa risiko Bitcoin yang termasuk dalam udpate dari FINRA saat ini, dalam siaran pers resmi tercatat sebagai berikut:

  • Mata uang digital seperti Bitcoin tidak sah. Tidak ada hukum yang mengharuskan perusahaan ataupun individu untuk menerima Bitcoin sebagai bentuk pembayaran. Sebaliknya, Bitcoin digunakan terbatas untuk bisnis dan individu yang bersedia menerima Bitcoin. Jika tidak ada yang menerima Bitcoin, Bitcoin akan menjadi tidak berharga.
  • Platform yang membeli dan menjual Bitcoins dapat di hack, dan beberapa telah gagal. Selain itu, seperti platform sendiri, dompet digital dapat di hack. Akibatnya, konsumen bisa bahkan harus kehilangan uangnya.
  • Transaksi Bitcoin dapat dikenakan penipuan dan pencurian. Misalnya, penipu dapat menimbulkan sebagai pertukaran Bitcoin, Bitcoin perantara atau pedagang dalam upaya untuk memikat anda untuk mengirim uang, yang kemudian dicuri.
  • Tidak seperti bank-bank AS dan credit unions yang memberikan jaminan tertentu keamanan untuk deposan, tidak ada perlindungan seperti yang diberikan kepada dompet digital ini.
  • Pembayaran Bitcoin yang ireversibel. Setelah Anda menyelesaikan transaksi, tidak dapat dikembalikan. Pembelian dapat dikembalikan, tapi itu tergantung semata-mata pada kemauan sendiri untuk melakukannya.
  • Sebagian karena penawaran anonimitas Bitcoin, telah digunakan dalam kegiatan ilegal, termasuk narkoba, pencucian uang dan bentuk lain dari perdagangan ilegal. Pelanggaran dapat mempengaruhi konsumen dan spekulan, misalnya, lembaga penegak hukum bisa menutup atau membatasi penggunaan platform dan pertukaran, membatasi atau mematikan kemampuan untuk menggunakan atau perdagangan Bitcoin.

Ada sejumlah prioritas ujian yang FINRA katakan itu di awal tahun 2014, termasuk meningkatkan penentuan kesesuaian untuk membuat perusahaan, dengan panduan yang diberikan dalam pemberitahuan 13-31 regulasi.

Selain itu, FINRA menambahkan bahwa beberapa prioritas ujian yang lain yang termasuk meninjau keamanan Cyber ​untuk membantu memastikan kebijakan dan prosedur perusahaan dan keamanan infrastruktur mereka akan cukup untuk melindungi data sensitif pelanggan terhadap yang dihasilkan hacker dan cybertheft atau akses yang tidak sah.

Prioritas lain termasuk AML dan eksekusi yang baik, Algo & HFT dan Program Perdagangan, serta broker residivis yang mengikuti pola keluhan atau praktik penjualan pelanggaran – dalam rangka untuk cepat menyelidiki terhadap mereka.